Magyar Köztársaság Kormánya
T/1913. sz.
T Ö R V É N Y J A V A S L A T
a pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló 1991. évi LXIX.
törvény módosításáról
Elõadó: Dr. Bokros Lajos
Budapest, 1996. február
1996. évi ..............törvény
a pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló, többször
módosított 1991. évi LXIX. törvény módosításáról
1. §
(1) A pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló 1991. évi LXIX.
törvény (a továbbiakban: Pit.) 46/A. §-ának (2) bekezdése helyére a következõ
rendelkezés lép:
"(2) Az (1) bekezdés b) pontjában foglaltak alapján a banktitok megtartásának
kötelezettsége nem áll fenn
a) a feladatkörében eljáró Felügyelettel, az Országos Betétbiztosítási
Alappal, Magyar Nemzeti Bankkal, Állami Számvevõszékkel, Állami
Biztosításfelügyelettel, az Állami Értékpapír- és Tõzsdefelügyelettel, az
önkéntes intézményvédelmi és betétbiztosítási alapokkal,
b) a pénzintézeti szolgáltatási tevékenységgel, illetve a pénzintézetekkel és
a pénzintézeti tevékenységet végzõ egyéb jogi személyekkel kapcsolatos
versenyfelügyeleti eljárásban a Gazdasági Versenyhivatallal,
c) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzõvel, valamint a feladatkörében eljáró
gyámhatósággal,
d) a csõd-, illetve felszámolási eljárásban a vagyonfelügyelõvel,
felszámolóval,
e) a folyamatban lévõ büntetõeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés
kiegészítését végzõ nyomozóhatósággal, ügyészséggel,
f) a büntetõ-, valamint hagyatéki ügyben, továbbá a csõd-, illetve
felszámolási eljárás keretében a bírósággal,
g) a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a
titkosszolgálatai eszközök alkalmazására, titkos információgyûjtésre
felhatalmazott szervvel,
h) a fõigazgató eseti engedélye alapján a feladatkörében eljáró
nemzetbiztonsági szolgálattal,
i) a helyi önkormányzatok címzett és céltámogatási rendszerérõl szóló
törvényben meghatározott esetben a belügyminiszterrel, a pénzügyminiszterrel,
valamint a közlekedési, hírközlési és vízügyi miniszterrel,
j) törvényben meghatározott feladataik ellátása érdekében az adó- és
vámhatósággal, valamint a társadalombiztosítási szervvel
szemben, a pénzintézethez intézett irásbeli megkeresés esetén."
(2) A Pit. 46/A. §-a a következõ (3), (4) és (5) bekezdéssel egészül ki,
egyúttal a jelenlegi (3)-(6) bekezdés számozása (6)-(9) bekezdésre módosul:
"(3) A banktitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az
esetben sem, ha az adóhatóság nemzetközi szerzõdés alapján külföldi hatóság
megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a pénzintézettõl.
(4) Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az ügyfelet, akirõl a (2)
bekezdésben megjelölt szerv vagy hatóság a banktitok kiadását kéri, valamint a
kért adatok fajtáját és az adatkérés célját.
(5) A (2) és (3) bekezdés szerint adatkérésre jogosult a rendelkezésére
bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, amelyet az
adatkéréskor megjelölt. Az adatkérõ szerv vezetõit és alkalmazottait a
banktitok tekintetében titoktartási kötelezettség terheli."
2. §
(1) E törvény a kihirdetését követõ nyolcadik napon lép hatályba, egyidejûleg
hatályát veszti:
a) az adózás rendjérõl szóló 1990. évi XCI. törvény 3. számú mellékletének
D/5.. pontja, valamint
b) a vámjogról, a vámeljárásról, valamint a vámigazgatásról szóló 1995. évi
C. törvény 211. §-ának (2) bekezdésének d) pontja és a 211. §-ának (8)
bekezdése,
c) a Pit. 47. § (1) bekezdésének g) pontja
(2) A Pit. 15. §-a 1996. július 1-én hatályát veszti.
I n d o k o l á s
A pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló 1991. évi LXIX.
törvény módosításához
Általános indokolás
A pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló 1991. évi LXIX.
törvény (Pit.) négy éve lépett hatályba és a törvény szükségesnek mutatkozó
átfogó módosítása elõtt a törvényjavaslatban szereplõ, az OECD tagság
alapfeltételeként megjelölt módosítást még 1996. március közepéig szükséges
megtenni.
A banktitokra vonatkozó hatályos szabályozás felülvizsgálatának szükségességét
mutatja az is, hogy a hatályos Pit-nek ezek a rendelkezései voltak az elmúlt
években azok, amelyek évente több alkalommal is módosításra kerültek.
Részletes indokolás
Az 1-2.§-hoz
A Javaslat rendelkezései alapvetõen biztosítják a pénzintézetek ügyfeleinek a
banktitok védelmével kapcsolatos jogos érdekeit, ugyanakkor csak a törvényben
meghatározott esetekben biztosítanak lehetõséget az arra feljogosított szervek
számára a banktitok megismerésére.
A Javaslatban foglalt módosítások egyrészt - a hatályos törvény elõírásait
pontosítva - lényegüket tekintve arra irányulnak, hogy a törvényben taxatíve
felsorolt szervek írásos megkeresésére a banktitok birtokosa egyértelmûen
meghatározott körben és feltételek esetén legyen köteles az információt
átadni, másrészt megfelelõ biztosítékot ad a pénzintézetek ügyfelei számára,
hogy illetéktelen továbbra se juthasson hozzá a banktitokhoz.
A hatályos szabályozáshoz képest bõvül a banktitok megismerésére jogosult
szervek köre az adóhatósággal, a vámhatósággal, valamint a
társadalombiztosítási szervekkel. Ezt a bõvítést indokolja egyrészrõl az az
erõfeszítés, amelyet a Kormány a feketegazdaság elleni harc eredményességének
fokozása érdekében fejt ki, másrészrõl az OECD-hez történõ csatlakozás
alapvetõ feltételeként támasztott követelménynek tesz eleget a javaslat.
A hatályos Pit-nek a külföldi részvétel esetére megállapított eljárási
szabályainak hatályon kívül helyezését ugyancsak az OECD-hez történõ
csatlakozásunk érdekében szükséges megtenni. Ugyanakkor e paragrafus hatályon
kívül helyezése esetén is az Állami Bankfelügyelet számára megfelelõ eszközök
állnak rendelkezésre ahhoz, hogy a pénz- és tõkepiac területére való belépés
engedélyezéséhez támasztott követelményeknek érvényt szerezzen.