Magyar Köztársaság Kormánya
Új változat
a T/1913.. számú
törvényjavaslat
helyett
T/1924.. sz.
T Ö R V É N Y J A V A S L A T
a pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló 1991. évi LXIX.
törvény módosításáról
Elõadó: Dr. Bokros Lajos
Budapest, 1996. február
1996. évi ..............törvény
a pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló, többször
módosított 1991. évi LXIX. törvény módosításáról
1. §
(1) A pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló 1991. évi LXIX.
törvény (a továbbiakban: Pit.) 46/A. §-ának (2) bekezdése helyébe a következõ
rendelkezés lép:
"(2) Az (1) bekezdés b) pontjában foglaltak alapján a banktitok megtartásának
kötelezettsége nem áll fenn
a) a feladatkörében eljáró Bankfelügyelettel, az Országos Betétbiztosítási
Alappal, Magyar Nemzeti Bankkal, Állami Számvevõszékkel, Állami
Biztosításfelügyelettel, az Állami Értékpapír- és Tõzsdefelügyelettel, az
önkéntes intézményvédelmi és betétbiztosítási alapokkal,
b) a pénzintézeti tevékenységgel, illetve a pénzintézetekkel és a pénzintézeti
tevékenységet végzõ egyéb jogi személyekkel kapcsolatos versenyfelügyeleti
eljárásban a Gazdasági Versenyhivatallal,
c) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzõvel, valamint a feladatkörében eljáró
gyámhatósággal,
d) a csõd-, illetve felszámolási eljárásban a vagyonfelügyelõvel,
felszámolóval,
e) a folyamatban lévõ büntetõeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés
kiegészítését végzõ nyomozóhatósággal, ügyészséggel,
f) a büntetõ-, valamint hagyatéki ügyben, továbbá a csõd-, illetve
felszámolási eljárás keretében a bírósággal,
g) a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a
titkosszolgálatai eszközök alkalmazására, titkos információgyûjtésre
felhatalmazott szervvel,
h) a fõigazgató eseti engedélye alapján a feladatkörében eljáró
nemzetbiztonsági szolgálattal,
i) a helyi önkormányzatok címzett és céltámogatási rendszerérõl szóló
törvényben meghatározott esetben a belügyminiszterrel, a pénzügyminiszterrel,
valamint a közlekedési, hírközlési és vízügyi miniszterrel,
j) törvényben meghatározott feladataik ellátása érdekében az adó- és
vámhatósággal, valamint a társadalombiztosítási szervvel
szemben, a pénzintézethez intézett írásbeli megkeresés esetén."
(2) A Pit. 46/A. §-a a következõ (3), (4) és (5) bekezdéssel egészül ki,
egyúttal a jelenlegi (3)-(6) bekezdés számozása (6)-(9) bekezdésre módosul:
"(3) A banktitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az
esetben sem, ha az adóhatóság nemzetközi szerzõdés alapján külföldi hatóság
írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a
pénzintézettõl.
(4) Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az ügyfelet, akirõl a (2)
bekezdésben megjelölt szerv vagy hatóság a banktitok kiadását kéri, valamint a
kért adatok fajtáját és az adatkérés célját.
(5) A (2) és (3) bekezdés szerint adatkérésre jogosult a rendelkezésére
bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, amelyet az
adatkéréskor megjelölt. Aki feladatkörében vagy megbízásának teljesítése során
banktitok birtokába jut, köteles azt - az adatkérés célja szerinti
felhasználás kivételével - idõbeli korlátozás nélkül megtartani."
2. §
(1) E törvény a kihirdetését követõ nyolcadik napon lép hatályba, egyidejûleg
hatályát veszti:
a) Pit. 47. § (1) bekezdésének g) pontja
b) a Pit módosításáról szóló 1995. évi L. törvény 2. §-a,
c) a Rendõrségrõl szóló 1994. évi XXXIV. törvény 109. §-a,
d) az adózás rendjérõl szóló 1990. évi XCI. törvény 3. számú mellékletének
D/5.. pontja, valamint
e) a vámjogról, a vámeljárásról, valamint a vámigazgatásról szóló 1995. évi
C. törvény 211. §-ának (2) bekezdésének d) pontja és a 211. §-ának (8)
bekezdése
(2) A Pit. 15. §-a 1996. július 1-én hatályát veszti.
I n d o k o l á s
A pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló 1991. évi LXIX.
törvény módosításához
Általános indokolás
A pénzintézetekrõl és a pénzintézeti tevékenységrõl szóló 1991. évi LXIX.
törvény (Pit.) négy éve lépett hatályba és a törvény szükségesnek mutatkozó
átfogó módosítása elõtt a törvényjavaslatban szereplõ, az OECD tagság
alapfeltételeként megjelölt módosítást még 1996. március közepéig szükséges
megtenni.
A banktitokra vonatkozó hatályos szabályozás felülvizsgálatának szükségességét
mutatja az is, hogy a hatályos Pit-nek ezek a rendelkezései voltak az elmúlt
években azok, amelyek évente több alkalommal is módosításra kerültek.
Részletes indokolás
Az 1-2.§-hoz
A Javaslat rendelkezései alapvetõen biztosítják a pénzintézetek ügyfeleinek a
banktitok védelmével kapcsolatos jogos érdekeit, ugyanakkor csak a törvényben
meghatározott esetekben biztosítanak lehetõséget az arra feljogosított szervek
számára a banktitok megismerésére.
A Javaslatban foglalt módosítások egyrészt - a hatályos törvény elõírásait
pontosítva - lényegüket tekintve arra irányulnak, hogy a törvényben taxatíve
felsorolt szervek írásos megkeresésére a banktitok birtokosa egyértelmûen
meghatározott körben és feltételek esetén legyen köteles az információt
átadni, másrészt megfelelõ biztosítékot ad a pénzintézetek ügyfelei számára,
hogy illetéktelen továbbra se juthasson hozzá a banktitokhoz. Ezért úgy
fogalmaz a javaslat, hogy a banki információ csak az adatkérésben megjelölt
célra használható fel, egyebekben a banktitkot mindenkinek idõkorlát nélkül
meg kell õriznie.
A módosítást indokolja egyrészrõl az az erõfeszítés, amelyet a Kormány a
feketegazdaság elleni harc eredményességének fokozása érdekében fejt ki,
másrészrõl az OECD-hez történõ csatlakozás alapvetõ feltételeként támasztott
követelménynek tesz eleget a javaslat.
A hatályos Pit-nek a külföldi részvétel esetére megállapított eljárási
szabályainak hatályon kívül helyezését ugyancsak az OECD-hez történõ
csatlakozásunk érdekében szükséges megtenni. Ugyanakkor e paragrafus hatályon
kívül helyezése esetén is az Állami Bankfelügyelet számára megfelelõ eszközök
állnak rendelkezésre ahhoz, hogy a pénz- és tõkepiac területére való belépés
engedélyezéséhez támasztott követelményeknek érvényt szerezzen.